포트폴리오 수익률 계산기

포트폴리오 수익률 계산기 사용법

한 줄에 하나의 자산을 입력하고 자산명, 투자 비중, 수익률을 쉼표로 구분해요.

1. 자산별 비중과 수익률에 자산명을 적어요.
2. 자산의 투자 비중을 퍼센트로 입력해요. 비중은 0~100% 사이에서 입력할 수 있어요.
3. 해당 자산의 수익률을 퍼센트로 입력해요. 손실은 음수로 입력해요.
4. 모든 투자 비중의 합계가 100%인지 확인하면 전체 포트폴리오 수익률을 볼 수 있어요.

최대 10개 자산까지 입력할 수 있고, 자산명에는 쉼표를 사용할 수 없어요.

포트폴리오 수익률 계산 방법

자산별 투자 비중에 해당 자산의 수익률을 곱해 기여도를 계산한 뒤 모든 기여도를 더해요.

$$포트폴리오\ 수익률 = \frac{(투자\ 비중_1 × 수익률_1) + (투자\ 비중_2 × 수익률_2) + \cdots}{100}$$

예를 들어 국내주식 40%의 수익률이 12%라면 포트폴리오 기여도는 40 × 12 ÷ 100 = 4.8%포인트예요. 모든 자산의 기여도를 더하면 전체 포트폴리오 수익률이 돼요.

계산 예시

자산	투자 비중	수익률	포트폴리오 기여도
국내주식	40%	12%	4.8%
해외주식	35%	8%	2.8%
채권	25%	4%	1%
합계	100%	-	8.6%

손실 자산이 포함된 경우에도 같은 방식으로 계산해요. 성장주 50%가 -20%, 현금 50%가 0%라면 -10% + 0% = -10%예요.

결과 해석과 계산 범위

주된 결과인 예상 포트폴리오 수익률은 자산별 수익률의 단순 평균이 아니라 투자 비중을 반영한 가중 평균이에요. 관찰 화면에서는 각 자산이 전체 수익률에 기여한 값과 마지막 합산 결과를 계산 단계별로 보여줘요.

투자 비중은 합계가 반드시 100%여야 하며, 0% 비중의 자산도 입력할 수 있어요. 수익률은 -100%부터 1,000%까지 허용하고 소수도 입력할 수 있어요. 결과 숫자는 소수점 아래 네 자리까지 반올림해요.

이 계산기는 입력한 기간의 자산별 수익률을 이용한 단순 계산이에요. 거래 수수료, 세금, 배당 재투자, 환율 변동, 입출금 시점, 복리 효과는 자동으로 반영하지 않아요.